15 - Tipo de Persona - Sujeto


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•Catálogo de Tipo de Sujeto:

•Contiene las Columnas de: ID, Descripción, PLD Riesgo, PLD Puntos.



📘 Catálogo de Tipo de Sujeto

El Catálogo de Tipo de Sujeto permite clasificar el perfil de las personas que solicitan un crédito o que participan en operaciones financieras dentro de la institución. Cada tipo de sujeto cuenta con un nivel de riesgo en materia de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) y una puntuación que se integra en la Matriz de Riesgos.

Columnas principales

•ID: Identificador único del tipo de sujeto.

•Descripción: Clasificación de la persona (ejemplo: persona física nacional, con actividad empresarial u otro tipo de sujeto).

•PLD Riesgo: Nivel de riesgo asignado (Bajo, Medio o Alto).

•PLD Puntos: Valor numérico que cuantifica el riesgo.

Ejemplo de uso

En la pantalla mostrada se tienen los siguientes registros:

1.Persona física nacional o extranjera con residencia en el país – Riesgo Bajo, 49 puntos.

2.Persona física con actividad empresarial – Riesgo Medio, 70 puntos.

3.Otro tipo de sujeto – Riesgo Alto, 100 puntos.

Esto significa que los clientes personas físicas con residencia comprobable en el país son considerados de bajo riesgo, mientras que aquellos con actividades empresariales o sin clasificación definida pueden representar mayor riesgo en términos de PLD.

Beneficios para la financiera

•Estandariza la clasificación de los tipos de sujetos.

•Permite identificar perfiles de clientes con diferentes niveles de riesgo.

•Apoya el cumplimiento normativo en materia de PLD/FT.

•Mejora la trazabilidad y la evaluación del riesgo en el otorgamiento de créditos.

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