Financieras

27.20 - PAGO EFVO MAYOR A 7,500 USD

Definición

PAGO EN EFECTIVO MAYOR A V1 USD O EQUIVALENTE

Este criterio detecta cuando un cliente, a partir de sus operaciones, genera un monto acumulado en efectivo en un mes equivalente a 7,500 USD en moneda nacional.

Para su configuración se utilizan las siguientes variables:
• V1: Monto de 7,500 USD.
• Umbral: Puede ser igual a 0 o al mismo valor de 7,500 USD, ya que se utiliza como monto mínimo a detectar dentro de un periodo mensual.

Funcionamiento

• Cada pago realizado en efectivo se acumula y se mensualiza, convirtiéndose a su equivalente en dólares con base en el tipo de cambio correspondiente a la fecha de cada operación.
• El tipo de cambio utilizado es el FIX del Banco de México, el cual se publica en días hábiles alrededor de las 12:00 hrs y se emplea como referencia para operaciones en dólares.
• En caso de existir múltiples pagos dentro del mes, cada uno se convierte de forma individual a dólares utilizando el tipo de cambio del día en que se realizó la operación.
• El monto considerado para la detección es de 7,500 USD acumulados en el mes; sin embargo, este valor puede ajustarse en caso de que las autoridades establezcan un monto distinto en el futuro.
• Cada alerta cuenta con una llave única que permite identificar si ya fue detectada previamente; de esta forma, si en días posteriores se presentan nuevas incidencias, se generará una nueva alerta independiente correspondiente al mismo criterio.
• El tipo de pago considerado para este criterio corresponde a 1 = Efectivo.

Parámetros

• V1: Monto acumulado en dólares dentro de un mes por pagos realizados en efectivo.
• Umbral: Valor igual a cero o equivalente al mismo valor definido en V1.

Ejemplos

Configuración: V1 = 7,500, Umbral = 7,500

Ejemplo de alerta generada

Tipo: INUSUAL

Criterio: 20 - PAGO EFVO MAYOR A 7,500 USD

Cliente: JUAN PÉREZ GONZÁLEZ

IDCredito: HI00016

Fecha Oper: 23/04/2024

Cantidad: 7,541

Comparativo: 7,500

Filtro: 7,500

Dictaminada: NO

Resultado: PENDIENTE

Fecha Detectada: 23/04/2024 23:49:52

Fecha Dictamen:

Observaciones:

Tipos de Cambio

•• Los tipos de cambio pueden consultarse en la opción: PLD → Tipo de Cambio. 26-Tipos de Cambio PLD

Consulta de alertas

•Todas las alertas generadas se almacenan en el sistema y pueden ser consultadas en: Reporte 25 – Operaciones Detectadas

•Al momento de su generación, las alertas quedan con estatus PENDIENTE, en espera de su correspondiente dictamen, el cual dependerá del tipo de alerta y del análisis realizado.

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