Financieras

27.9 - ALERTA REINCIDENTE

Definición

MAS DE V1 ALERTAS EN V2 DIAS

Este criterio detecta cuando un cliente, a partir de sus operaciones, genera más de V1 alertas consecutivas dentro de un rango de días V2.

Para su configuración se utilizan las siguientes variables:

•V1: Define el número de alertas consecutivas que deben generarse.

•V2: Define el rango de días en el que se analizan dichas alertas.

•Umbral: En este caso es igual a 0, ya que la alerta se genera automáticamente al cumplirse las condiciones establecidas en V1 y V2.

Funcionamiento

• Cada pago se registra y se analiza para verificar si existen alertas previas dentro del rango de días definido, anteriores a la fecha de registro del pago.
• La alerta generada en el momento actual, en caso de existir, no se considera para la evaluación de reincidencia.
• Cada alerta cuenta con una llave única que permite identificar si ya fue detectada previamente; de esta forma, si en días consecutivos se registran pagos sin generar nuevas alertas, el sistema no generará alertas de reincidencia dentro del mismo rango de análisis.

Parámetros

• V1: Número de alertas que deben generarse para evaluar la condición.
• V2: Rango de días dentro del cual se analiza la generación de dichas alertas.
• Umbral: Valor igual a cero, ya que la alerta se genera al detectarse la reincidencia conforme a las condiciones definidas en el criterio 9.

Ejemplos

Configuración: V1 = 3,  V1 = 30, Umbral = 0

Ejemplo de alerta generada

Tipo: INUSUAL

Criterio: 9 - ALERTA REINCIDENTE

Cliente: JUAN PÉREZ GONZÁLEZ

IDCredito: HI00002

Fecha Oper: 08/11/2019

Cantidad: 2

Comparativo: 1

Filtro: 0

Dictaminada: NO

Resultado: PENDIENTE

Fecha Detectada: 10/12/2019 21:56:36

Fecha Dictamen:

Observaciones:

Consulta de alertas

•Todas las alertas generadas se almacenan en el sistema y pueden ser consultadas en: Reporte 25 – Operaciones Detectadas

•Al momento de su generación, las alertas quedan con estatus PENDIENTE, en espera de su correspondiente dictamen, el cual dependerá del tipo de alerta y del análisis realizado.

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