36 - Transacciones
36 - Transacciones
•Catálogo de Transacciones:
•Contiene las Columnas de: ID, Descripción, PLD Riesgo, PLD Puntos.
📘 Catálogo de Transacciones
El Catálogo de Transacciones permite clasificar los distintos medios por los cuales los clientes realizan operaciones financieras dentro del sistema. Cada tipo de transacción cuenta con un nivel de riesgo asociado en materia de Prevención de Lavado de Dinero (PLD), así como con un puntaje específico que se integra a la Matriz de Riesgos del cliente.
Columnas principales
ID: Identificador único del registro.
Descripción: Medio de transacción (ejemplo: Transferencias electrónicas, Efectivo, Otros medios).
PLD Riesgo: Nivel de riesgo asignado (Bajo, Medio o Alto).
PLD Puntos: Valor numérico que cuantifica el riesgo.
Ejemplo de uso
Según la pantalla mostrada:
Transferencias electrónicas – Riesgo Bajo, 49 puntos.
Efectivo – Riesgo Medio, 70 puntos.
Otros medios – Riesgo Alto, 100 puntos.
Esto significa que las operaciones realizadas vía transferencias electrónicas son consideradas de menor riesgo, mientras que las efectuadas en efectivo o mediante medios no especificados presentan mayor exposición y requieren controles adicionales.
Beneficios para la financiera
Permite estandarizar y clasificar los tipos de transacciones.
Facilita la detección de operaciones de riesgo en cumplimiento con la normativa PLD/FT.
Mejora la trazabilidad y transparencia de los movimientos financieros.
Contribuye a la evaluación integral del perfil de riesgo del cliente.
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